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因3.5億美元委托投資協議出現糾紛，青島銀行（002948.SZ、03866.HK）將自家股東旗下成員告上法庭。
9月2日，青島銀行公告稱，該行就與AMTD GLOBAL MARKETS LIMITED（尚乘環球市場有限公司，以下簡稱“尚乘環球”）協議糾紛一案，于2022年9月1日向香港高等法院提起訴訟并正式獲得法院受理。
這一糾紛源于2015年，青島銀行委托尚乘環球作為投資管理人，雙方簽訂了《投資管理協議》，投資組合的初始投資及追加投入合計3.5億美元（約合人民幣24億元）。此次上訴，青島銀行提出，尚乘環球違反協議條款，要求其賠償約2.64億美元（約合人民幣18.22億元）或經評估后確定的金額，并交付或轉讓投資組合下的證券及其他資產所有權。
據了解，尚乘環球不僅參與了青島銀行2015年赴港上市、2022年H股配股發行兩大重要融資事項，其背后的尚乘集團有限公司（以下簡稱“尚乘集團”）還是該行的股東之一。
根據青島銀行2021年年報披露，截至2021年末，尚乘集團通過2家子公司合計持有該行4.99%的股權，該公司持有股份全部為H股。同時，青島銀行于今年2月完成A+H股配股募資，其中尚乘環球是該行H股配股的承銷商及聯席賬簿管理人之一。
青島銀行狀告股東旗下公司
公告顯示，青島銀行與尚乘環球于2015年簽訂《投資管理協議》，投資組合的初始投資及追加投入合計3.5億美元。
根據雙方簽署的協議，尚乘環球接受青島銀行委托，作為受托投資管理人，投資單一發行人發行的證券總計不得超過5000萬美元；投資組合內由同一發行人發行的證券總市值不得超過投資組合內的證券總市值25%。
青島銀行提出，尚乘環球違反了上述協議約定、違反其作為受托投資管理人的職責，超出該協議的授權范圍，于約2022年6月認購面值合計約2.64億美元的證券。青島銀行認為，這一交易是未經授權的，該行已根據該協議，于2022年7月書面通知尚乘環球終止該協議。
此次上訴，青島銀行要求尚乘環球賠償總計約2.64億美元（或等值港元）或經評估后確定的金額；要求尚乘環球交付或轉讓投資組合證券（未經授權交易的證券除外）以及投資組合投資的所有資產所有權（以及該投資組合產生的所有款項、收入、利潤、利息（包括但不限于所有股息（現金或股份）、紅利股和認股權證））；并要求進行必要的賬目查詢，使原告能夠追蹤和追回因未經授權的交易而產生的所有款項、收入、利潤、利息（如有）等。
根據尚乘集團公司網站介紹，該集團目前是香港最大的非銀行資產管理平臺之一，管理著數十億美元的主動管理資產。尚乘集團資產管理業務的主要客戶類型涵蓋全國和地方中資銀行、中資國企和民營企業等，投資標的以美元固定收益產品為主，包括公開或私募的股票、債券、可轉債等。
“本次訴訟不會對本行的正常經營產生影響。預計對本行當期及期后利潤不會產生實質性影響。本行將根據訴訟進展情況及相關會計準則的規定進行會計處理。”青島銀行公告稱，該行將按照有關規定，及時履行信息披露義務，敬請投資者注意投資風險。
根據青島銀行最新披露的2022年中報，今年上半年，該行實現歸母凈利潤20.18億元，同比增長12.28%；實現營業收入62.09億元，同比增長16.56%。其中，該行報告期內實現非利息凈收入22.34億元，同比增長57.49%，這主要得益于投資收益、匯兌損益等其他非利息凈收入同比大增115.68%，貢獻了當期超過一半的非息收入。
截至6月末，青島銀行不良貸款率1.33%，比上年末下降0.01個百分點；撥備覆蓋率209.07%，比上年末提高11.65個百分點；此外，今年完成A+H股配股發行后，該行資本充足率14.53%，核心一級資本充足率8.81%，比上年末提高0.43個百分點。
與尚乘集團的淵源
值得注意的是，此次被青島銀行告上公堂的尚乘環球，不僅是該行2015年赴港上市、2022年H股配股發行兩次融資“里程碑”的重要參與方，同時其背后的尚乘集團也是該行的股東之一。
根據青島銀行2021年年報披露，截至去年年末，尚乘集團通過2家子公司合計持有該行約2.25億股H股，占普通股股本總額的4.99%，上述股份沒有質押或凍結的情況，報告期內，該行與尚乘集團有限公司及其關聯方未發生重大關聯交易。
年報還顯示，尚乘集團向青島銀行派駐了董事，按中國銀保監會規定，其為該行的主要股東。但該集團派駐青島銀行的董事——蔡志堅已于今年8月辭任。
公開資料可查詢到的信息來看，青島銀行與尚乘集團的淵源頗深，早在2015年年底，尚乘集團就擔任該行H股IPO的聯席全球協調人、聯席賬簿管理人和聯席牽頭經辦人，為其成功登陸港交所主板出力不少。
今年2月，青島銀行公告宣布，該行歷時一年的配股募資工作完成，共募集資金人民幣41.96億元，其中，H股配股募集資金總額合人民幣16.95億元。此次配股發行，也是尚乘環球行作為該行H股配股的承銷商及聯席賬簿管理人之一。
然而，近兩年來，青島銀行與尚乘集團之間的關聯利益關系似有所減淡。2020年7月，尚乘集團減持了青島銀行股份，持股比例從原先的8.91%降至4.99%。有媒體披露，彼時的接盤方Ariana Capital背后似是香港富商、遠東集團邱德根家族。
今年8月，青島銀行又公告稱，該行董事會收到尚乘集團派駐該行的非執行董事蔡志堅的辭職信，蔡志堅由于其他時間需求不斷增加，無法投入足夠的時間和精力繼續履行該行非執行董事的職責，現辭去該行第八屆董事會非執行董事。這一辭任自2022年8月26日起生效。
蔡志堅其人
除青島銀行外，尚乘集團同時還是廣州農商行、天津銀行、江西銀行、中原銀行等多家內地銀行赴港上市的承銷商或協調人。
資料顯示，尚乘集團是一家港資綜合金融集團，主要業務包括投資銀行和資產管理等，旗下有尚乘國際、尚乘數科兩家上市公司，最初由李嘉誠旗下長江集團的一個部門和澳洲聯邦銀行于2003年1月聯合成立。
今年8月，尚乘數科的暴漲、暴跌曾將該集團及其背后的掌舵人蔡志堅推上風口浪尖。彼時，剛于7月15日登陸紐交所的尚乘數科，突然于7月22日起開啟狂飆模式，每股股價一路飛漲至2555美元的高位，大大超出7.80美元的IPO價格。后又在8月3日盤中閃崩，跌至1100美元，市值跌去一半。
8月4日，長江集團迅速發文，與尚乘集團撇清了關系。該集團表示，已于近10年前出售了尚乘集團的大部分股份，目前所持股份不足4%，并且正在洽售其所持的剩余股份。截至9月2日，尚乘數科每股股價已跌至100美元。
今年43歲的蔡志堅是尚乘集團的董事長兼首席執行官。據尚乘數科招股書顯示，他全資擁有的Infinity Power Investments Limited持有尚乘集團32.5%的股份，是該集團目前最大的股東。
履歷資料顯示，2001年至2008年間，蔡志堅先后在香港普華永道、安達信會計師事務所、花旗集團工作，2010年10月他加入了瑞銀，擔任投資銀行部董事總經理。
據《棱鏡》報道，正是在瑞銀工作期間，蔡志堅結識了時任中國民生投資集團（以下簡稱“中民投”）董事會主席董文標，并成為中民投在香港開展資本運作的代理人。2015年，尚乘集團引入股東瓴睿資本集團及中民投集團，而蔡志堅即作為中民投代表被派駐到尚乘集團。
蔡志堅被市場視為資本玩家老手，其名聲也爭議頗多。一方面，他是內地公司赴港尋求金融資源的重要合作伙伴。以小米集團為例，尚乘集團不僅是該公司H股IPO的聯席主承銷商、聯席賬簿管理人及聯席牽頭經辦人，后來又與小米集團合資成立洞見金融科技（Insight Fintech），并于2019年獲發香港金融管理局頒發虛擬銀行牌照。
另一方面，他在香港金融業的信譽卻不佳。在蔡志堅的描述中，是他在2015年帶領專業人士團隊進入尚乘集團，推動該集團改革重組，使其轉型成一家面向全球市場的綜合型金融機構。
但在媒體報道中揭露了此事的另一面。2020年8月，一群中民投集團的代表將印有蔡志堅頭像的橫幅掛在香港中環街頭，指其“金融詐騙”。還有媒體引述中民投高管采訪表示，蔡志堅仍在被中民投追債。
與此同時，蔡志堅正面臨來自香港證監會的處罰。2020年12月，香港證監會指其在擔任瑞銀集團董事總經理，負責向瓴睿資本和中民投組成的財團出售尚乘集團股份時，參與程度超越了一般銀行家的職責范圍，且并未向瑞銀披露潛在利益沖突。
2022年1月14日，香港證監會發出《決定通知書》，禁止其重投業界兩年，包括禁止申請牌照或注冊；禁止申請成為持牌法團的負責人員；禁止申請以注冊機構的主管人員的身份行事；禁止注冊機構像聘用從事受監管活動人士時所作的那樣，將他的姓名登記到特區政府法定的備存記錄冊中。蔡志堅對此提出復核申請，而正式聆訊將在今年12月份舉行。
責編：李雪峰
校對：趙燕
