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在四川，科技創新金融服務“星辰計劃”，正護航一批科技領域的“明日之星”冉冉升起。這項由中國人民銀行四川省分行搭建的金融生態體系，正以“五大行動”為抓手，助力滿足科創企業全生命周期融資需求。
中國人民銀行四川省分行行長嚴寶玉在接受上海證券報記者專訪時表示，下一步，將以西部（成都）科學城和中國（綿陽）科技城建設為重點，深入推進科技金融“星辰計劃”，發揮好貨幣政策工具激勵作用，引導銀行機構完善科技金融業務管理機制，加大對科創企業信貸投放。
助力形成更新換代規模效應
科技創新和技術改造再貸款落地
近日，首批由科技創新和技術改造再貸款支持的貸款落地四川。在再貸款工具支持下，一批科技型中小企業、重點領域技術改造和設備更新項目獲得了資金支持。
今年以來，黨中央、國務院推動大規模設備更新和消費品以舊換新，各地各部門相繼出臺配套措施。4月，中國人民銀行設立5000億元科技創新和技術改造再貸款。
嚴寶玉表示，相關政策出臺以來，中國人民銀行四川省分行積極推動科技創新和技術改造再貸款等相關金融政策落地落實，堅持市場為主、政策引導，強化融資對接、協調推動，會同有關部門因地制宜出臺激勵政策，加快推動建立愿意換、能夠換、方便換的廢舊物品回收循環利用體系，切實把政策工具轉化為支持實體經濟發展的成果。
圍繞三大重點行動，中國人民銀行四川省分行會同有關部門出臺了金融支持政策。嚴寶玉介紹，在支持工業領域設備更新方面，推廣“技改貸”“更新貸”等金融產品，實施制造業貸款獎補政策，引導加大制造業中長期貸款投入。
在支持消費品以舊換新方面，指導金融機構用好四川消費貸款貼息政策，聚焦汽車換“能”、家電換“智”、家裝廚衛“煥新”等重點領域加大消費信貸投入。
在支持資源回收循環利用方面，引導金融機構針對廢舊物品資源回收分拆再利用企業融資需求，創新金融產品和服務，加大融資支持力度，助力再生資源回收再利用產業發展。
為加快項目對接和貸款精準投放，中國人民銀行四川省分行指導金融機構對所屬項目融資需求實現盡職調查“全覆蓋”，要求其加快制定融資方案，對符合條件的企業和項目簽訂授信合同并發放貸款。
嚴寶玉表示，下一步，中國人民銀行四川省分行將會同相關部門全力打好政策組合拳，推動相關金融支持措施落地見效，為企業設備更新和消費品以舊換新提供有力的金融支持，助力形成更新換代規模效應。
助力“明日之星”升起
“星辰計劃”構建科技金融生態體系
當前，科技金融位列“五篇大文章”之首，支持科技金融發展的制度框架、政策工具持續完善，支持科技創新也成為我國優化資金配置結構的重要方向。
四川的科技金融布局起步較早。2021年4月，中國人民銀行成都分行（中國人民銀行四川省分行前身）制定出臺了科技創新金融服務“星辰計劃”，通過開展“五大行動”，初步構建起適應新時代科技創新需求的金融生態體系。
2024年3月末，四川省科創企業貸款余額和有貸戶數較“星辰計劃”實施前分別增長82%、80%。
嚴寶玉向記者詳解了“星辰計劃”的“五大行動”，也就是政策體系優化行動、政策效應聚合行動、專營機構升級行動、科創融資品牌創建行動以及實施直接融資孵化行動。
其中，通過政策體系優化行動，中國人民銀行四川省分行會同相關部門構建“中長期規劃+實施方案+當年要點”的政策體系，積極創新科創投、科創貸、科創貼、科創保、科創券“五科”聯動金融服務模式，建立完善全口徑融資監測、信息共享和部門會商等工作機制。
通過政策效應聚合行動，中國人民銀行四川省分行建立了貨幣政策工具支持“金熊貓科技企業創新積分”專屬機制，引導銀行機構運用再貸款、再貼現資金加大對積分企業的信貸支持，目前銀行機構已支持500余家積分企業。
結合科創企業“輕資產、重智產”特征，中國人民銀行四川省分行指導銀行機構創新科創類信貸產品體系，推廣“設備儀器貸”“天府科創貸”等產品。
通過實施直接融資孵化行動，以及債券優先發展戰略，全國首批科創票據、混合型科創票據相繼落地四川。2024年一季度，四川的科創票據發行量同比增長206%。
嚴寶玉表示，下一步，中國人民銀行四川省分行將支持和鼓勵科創企業更多發行科創票據，推動優化融資擔保、風險補償、知識產權評估交易等配套支持措施，有效滿足科創企業全生命周期融資需求。
錨定建設農業強省目標
履行鄉村振興金融工作牽頭責任
“天府之國”，沃野千里。四川自古以來享有“糧豬安天下”的美譽，如今又朝著建設新時代更高水平的“天府糧倉”的目標邁進。
2023年，中國人民銀行四川省分行會同相關部門制定印發金融支持建設新時代更高水平“天府糧倉”16條指導意見，聚焦金融支持高標準農田建設、種業振興、糧食增產擴能等六大重點領域，以及新型農業經營主體、農村集體經濟組織兩類重點主體，加大金融支持力度。
數據顯示，2024年4月末，四川省涉農貸款余額同比增長14.6%，“天府糧倉”建設重點領域貸款余額同比增長15.9%。
“糧食生產重點領域信貸投入力度不斷加大，金融服務新型農業經營主體質效持續提升，科技賦能鄉村普惠金融發展取得積極進展，涉農信用信息在支農領域應用進一步豐富。”嚴寶玉以四句話概括金融支持“天府糧倉”建設的新進展。
為服務新型農業經營主體，中國人民銀行四川省分行等部門創新性地推廣涉農產業“金融鏈長”制。在“金融鏈長”制支持下，金融機構可以基于核心企業與種養殖戶的交易發放貸款，讓信貸資金直達“田間地頭”。
嚴寶玉表示，“金融鏈長”制適應糧食生產從以家庭為主的傳統經營模式向適度規模經營發展趨勢，充分發揮產業、金融、財政政策協同作用，圍繞涉農產業核心企業及上下游種養殖戶、加工流通企業，“一鏈一策”做好金融服務。
中國人民銀行四川省分行還支持金融機構創新推出“天府糧倉貸”“種植e貸”等專項信貸產品，確保金融服務貫穿糧食生產、收儲、加工、銷售全產業鏈各環節。2024年3月末，四川省重點支持的涉農產業鏈貸款余額同比增長22.4%。
從農戶找銀行到銀行找農戶；從農戶“只跑一次”，升級為銀行“送貸上門”——科技賦能鄉村普惠金融發展取得積極進展。嚴寶玉表示，為有效滿足農戶和新型農業經營主體“小、短、急”的信貸需求，中國人民銀行四川省分行運用金融科技手段推動鄉村普惠金融發展。
嚴寶玉表示，下一步，中國人民銀行四川省分行將錨定建設農業強省目標，積極履行金融服務鄉村振興的金融工作牽頭責任，充分發揮信貸政策引導作用，推動完善貸款貼息、獎補、風險分擔等財政金融互動政策，引導金融資源持續向“三農”領域傾斜。
中國人民銀行四川省分行還將結合農業生產經營模式創新、一二三產業融合發展的趨勢，引導金融機構因地制宜創新金融產品服務，滿足各類主體的多元化金融需求，鞏固擴大金融支持“天府糧倉”建設既有成效，全力推動新時代更高水平“天府糧倉”建設取得新進展。
