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中央金融工作會議強調，深刻把握金融工作的政治性、人民性。廣發基金總經理王凡表示，作為普惠金融的代表，公募基金行業與千家萬戶的美好生活息息相關，要把基金的長期良好業績轉化為投資者的獲得感，投資顧問是重要的一環。此外，投顧也是推進投資端改革、引導中長期資金入市的重要抓手。
堅守普惠初心 打造投顧人才隊伍
王凡表示，基金投顧在增強投資者獲得感、優化資本市場生態上發揮著重要作用，這使得大力發展以投資者為中心的買方投顧業態已經逐漸成為金融行業踐行高質量發展的理念共識。
他具體分析，首先，投顧有助于促進資管產品業績轉化為投資者賬戶收益，提升投資獲得感。產品收益、投資者行為是影響獲得感的兩個關鍵環節，產品收益是投資者回報的基礎，而資金進出節奏、資產配置安排等投資者行為，則影響著產品收益向投資者回報的轉化效率。這就要求在打磨資產管理技術的基礎上，必須深入財富管理領域，幫助投資者解決配置、選基、擇時等一系列問題。
此外，投顧也有助于推動短期交易性資金轉化為中長期配置力量，優化資本市場資金結構。當前，我國個人投資者的投資期限還普遍較短，根據《公募權益類基金投資者盈利洞察報告》統計分析，接近4成的投資者基金持有時長短于3個月，頻繁申贖使投資者無法充分享受到長期投資帶來的財富效應，也不利于資本市場長期投資生態和氛圍的形成。投顧通過專業的配置建議及全流程的陪伴服務協助投資者選擇適配產品并形成合理預期、在投資過程中更理性地應對市場波動，從而拉長持有期限，推動構建中長期資金入市與投資者回報提升的正向循環。
近日，廣州投資顧問學院正式揭牌運營。作為股東方之一，廣發基金為何參與其中？“我們希望通過設立學院培養出一批專業的投資顧問隊伍，進一步壯大買方中介力量，為廣大投資者提供更優質的金融服務。”王凡表示。
在王凡看來，基金投顧業態的建設離不開一批理念契合、專業過硬的投資顧問人員。在基金投顧試點這四年，“三分投、七分顧”已基本成為行業共識，行業對投資顧問人才的需求持續擴大，如何做好投顧人才培養成為投顧業態建設面臨的關鍵課題。廣州投顧學院希望通過規范化、體系化的投顧人才培訓，將自身打造成為投顧人才的“黃埔軍校”，為全國源源不斷地輸送知識精通、業務精練、素質精良的金融人才，提升投資顧問團隊的整體素質，更好地為投資者提供專業性、精細化的投顧服務。
發揮各方合力 構建新型買方投顧業態
王凡表示，目前廣州投資顧問學院已正式投入運營，初步打造了“ASK”培訓課程體系，包含14個模塊，共29門課程，從投顧理念、技能培養和基礎知識三個層面提供專業化、體系化的培訓。
具體來看，投顧理念板塊（Attitude，簡稱A）是必修課程，重在傳遞買方投顧的理念和價值觀，幫助學員了解財富管理行業發展趨勢、投顧行業價值和投顧人才發展規劃。技能培養板塊（Skill，簡稱S）是核心課程，重在從實踐層面傳授如何挖掘客戶需求并提供適配的方案。課程培訓的是投顧專業人員的必備技能，包括客戶關系建立與維護、客戶需求挖掘與分享、方案設計、線上投顧服務塑造、投顧基本技能培養等。
此外，基礎知識板塊（Knowledge，簡稱K）是基礎課程，重在輸出體系化的資管專業知識，比如金融與投資認知框架、投資中的認知與行為偏差、基金挑選與組合構建的投資策略等等，目標是讓學員學習運用各項金融基礎知識，以專業的工具、優秀的策略為客戶提供服務。
“在過去幾年的投顧展業過程中，廣發基金以提升投資者獲得感為目標，搭建了以客戶為中心的業務體系。”王凡表示。
具體而言，一是推動客戶需求導向的策略創新，如針對權益投資選基擇時止盈難題的超級定投家策略、解決客戶在現金管理場景下優選貨基和提升快贖額度的貨幣投顧類策略等；二是持續優化服務模式，建立貫穿全生命周期的投資顧問服務體系，并注重結合不同投資者特點，提供更加精準適配的服務內容。例如根據客戶賬戶診斷情況提供針對性陪伴內容。根據投資者認知情況提供階梯式投教課程等；三是加強金融科技賦能，通過深化系統建設，不斷提升投資管理、客戶洞察、投顧服務的精細化水平。
展望未來，王凡表示，將繼續積極作為，為增強投資者獲得感、助力投資端改革貢獻更大力量。首先，持續精進能力建設，努力打造高質量投顧機構。在“投”端，通過對長期資產收益的挖掘，基金優選的深度耕耘和海內外先進配置方法的運用，追求投資的適應性、穩定性、可解釋性。在“顧”端，著力增強投顧服務針對性，依托于自主研發的客戶行為大數據平臺，基于賬戶、持倉、交易和行為等信息輸出更加精細化的投顧服務，著力優化服務內容和形式，在傳遞專業內核的同時提高可讀性和互動感。
其次，積極參與生態打造，聯合各方機構共建買方投顧生態。廣發基金作為廣州投資顧問學院股東方之一，將立足自身 “投”“顧”兩端的實踐經驗，通過課程創設、經驗交流等形式，積極為投顧學院的建設賦能。此外，公司也將加強與各銷售機構的通力合作，推動投顧思維進一步融入基金銷售鏈路，協力優化投資者體驗。
