收藏
此外，本次年會還邀請了中方信富首席投資顧問張春林、坤元資產管理合伙人周鋆、格林大華期貨有限公司研究所所長朱懷鎮、諾亞太傅北京分公司總經理崔萌、邯鄲銀行資金陰影中心副總經理程文杰、吉林銀行信貸部副總經理楊靜姝，就財富管理展開了深入探討。
張春林認為，目前必須要積極調整家庭資產的組合配置，主動增加權益類資產配置。
坤元資產管理合伙人周鋆表示，在資管新規之下，財富管理機構的角度也需要重新調整，需要從以產品銷售為業務定位的賣方顧問，轉變為服務客戶為主的買方顧問。因為客戶選擇產品方式和投資邏輯變了，所以機構也需要提供相應服務，這是《資產新規》給行業從信任鏈條到價值鏈條上帶來的一個改變。
此外，一系列新的監管規定也給行業帶來了新機會，催生更專業的資產管理機構和投資顧問。這可以幫助客戶判斷產品價值，更好得做資產配置。
朱懷鎮表示，在宏觀環境不確定情況下，首先目標是要保值，在保值的基礎上再去增值。他推薦使用一些衍生品，例如估值期權做對沖，來使資產保值。
在邯鄲銀行資金運營中心副總經理程文杰看來，銀行應該給投資者提供的不是風險的剛兌，而是收益的剛兌。因此，作為中小銀行的財富管理來說，不應該去追求整個市場大而全的模式，而是要在自己擅長的領域里去做好做精。
諾亞財富北京分公司總經理崔萌指出，中國市場上，第一代創業者的財富大部分還沒傳到第二代手中，不像國外企業家可能已經傳到第四代、第五代。且國內第一代創富人群的投資偏好，投資知識儲備程度，都與中國過往幾十年經濟發展和文化密不可分。
“在理財習慣呈現年輕化、個性化、互聯網化的背景下，如何提供一攬子的金融服務方案，是目前中小銀行財富管理的短板?！奔帚y行個人信貸部副總經理楊靜姝坦言，她認為，利率市場化不斷推進，金融科技迅猛發展，這些都對中小銀行造成一定的沖擊，因此，中小銀行的財富管理應該努力提升資產管理、普惠金融、融合和交叉服務等4個方面的能力。
