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資管行業如何推進高質量發展？加快數字化轉型是一大關鍵。1月18日，在“基業長青 金石為開”展望2024資產管理行業發展研討會上，興銀理財副總裁章杉杉，民生理財副總裁李暢，泰康資產副總經理、首席技術官遲哲，安聯投資董事總經理、中國資產管理業務負責人沈良圍繞“構建數字化賦能資管高質量發展新動能”這一話題進行討論。
資管機構需要全方位數字化賦能
對于資管機構來說，各個環節都需要數字化賦能。
章杉杉表示，對于數字化轉型，理財公司在不同發展階段的需求不一樣，包括風險控制、運營、交易等，但是最終還是要服務于投研。例如，理財公司剛成立時，需要數字化轉型使流程順暢一些，運行平穩后，再借助數字化轉型進一步提高效率。在公司運作成熟以后，就會希望通過數字化轉型來推進業務發展。事實上，數字化轉型很難一步到位，目前業內都在探索。章杉杉認為，在投資領域，數字化建設有三大作用：
一是數據賦能。數據賦能在投資領域一直有所積累，但是應用還不多，這些工作會逐漸產生成效，接下來就是在投資領域應用。
二是為投資部門減負。一些資管機構也許都存在類似的問題，即投資部門之間相互平行，同一件事情在不同的部門有不同的處理方法，這樣會帶來效率的缺失和風險的累積，因此須將投資經理的工作標準化，把時間節省出來提高效率，最終提升投資精準度。
三是直接介入投資決策，量化投資就是其中一個例子。“我們希望能夠在這方面進行一些探索。對于一些常規投資，也希望借助數字化力量幫助投資經理進行投資決策。”章杉杉說。
數字化轉型面臨多重挑戰
數字化轉型，為資管機構帶來了機遇和挑戰。
李暢認為，目前數字化轉型面臨三大挑戰：第一，數字化會對原有的組織架構形成挑戰，數字化過程對理財公司組織架構的新要求，可能與現有架構產生沖突，需要一個相互適應的過程；第二，存在數字安全和隱私問題，理財公司大部分客戶來自母行，須平衡好客戶隱私保護和數據隔離；第三，理財公司的數字系統來自母行，基于銀行架構構建，應用到理財公司后，在拓展性、適應性等方面存在一定問題。
人才是第一資源，缺乏金融科技復合型人才也是資管機構面臨的一大困難。據沈良介紹，安聯投資在實踐中發現的最大痛點是觸及客戶，這依托于數字化建設。但是目前科技和金融復合型人才較少，缺乏即時數據和成熟的系統。
數字化轉型的一大應用場景是利用數據分析客戶畫像。在沈良看來，這也是當前資管機構面臨的一大挑戰。例如，公募基金的渠道主要是銀行或第三方券商，資金主要來自老百姓的投資。事實上，對于資管機構來說，很難深入挖掘自身數據，也很難知道每一個客戶的真實需求。因此，發行產品更多看市場，這是一個短板。“安聯投資作為一家外資機構，在資產配置方面有一定經驗，通過對渠道賦能，給客戶提供精準的、科學化的建議，才能讓客戶黏性更高。”沈良說。
